保險和理财行業的新寵兒——理财規劃師未來十年火爆職業！如何報考理财規劃師？

随着我國金融服務業的發展，保險公司、三方财富公司等金融機構不斷推出産品創新和服務創新。個人理财成為金融機構競争的新陣地。在金融機構由“産品為中心“向“客戶需求為中心”顧問式服務模式的轉型中，其個人理财業務能力将決定金融機構的市場競争力。

因此，保險公司、銀行、證券公司、投資公司等金融機構迫切需要專業的個人理财規劃師及對其從業人員進行專業的理财培訓，并持有理财規劃師證書。

理财規劃師是技能職稱。如今，理财規劃師主要有三大就業趨勢：一是開設專業理财公司，二是成為專業理财規劃師培訓人員，三是在保險公司、金融機構中從事理财服務。而且理财規劃師将首先出現在各大銀行、保險公司等金融機構，當發展到一定階段後，理财規劃部門将獨立于各個金融公司，像律師事務所、會計師事務所一樣成為專門機構。

大多數銀行已開辦理财業務，其中包括人民币理财和外币理财。随着一部分高收入者對理财規劃的逐步看重，理财業務發展快速，已成為銀行個人業務中重要的一塊。在此背景下，專業的理财規劃師面臨着較大的人才缺口。理财規劃師是職業資格認證，同時也是中國金融行業的認證。

理财規劃師是國内目前較主流的職業資格證書，2018年，國家人社部簡政放權，将理财規劃師等職業證書認證資格下放給到專業協會，中國技能職業培訓協會繼續肩負理财規劃師等職業證書認證工作。

理财規劃是一個評估個人或家庭各方面财務需求的綜合過程，它是由理财規劃師通過明确客戶理财目标、分析客戶的生活、财務現狀，從而幫助客戶制定出可行的理财方案的一種綜合性金融服務。

理财規劃師證書作為國内含金量較高的金融理财證書之一，有着其獨特的優勢：

01.權威性

理财規劃師現已被納入到金融行業選人以及晉升的标準。

02.主流性

是金融行業人員求職、任職、晉升、包括出國等法律上的有效證件，記入檔案，全國通用。

03.專業性

理财規劃師内容是全面理财規劃，涵蓋比較全面，且投産比較高，因為它更注重的理論基礎上的實操，理财類證書和課程，主要是兩點，一點是證書本身，第二點是證書衍生出來的價值。

麥肯錫的一項調查資料表明，中國的個人理财市場将增長到570億美元，專業理财将成為中國最具發展潛力的金融業務之一。

01.國家标準、全行業通用

理财規劃師是我國全金融系統理财業務的從業标準，銀行、保險和證券等金融系統的個人理财業務人員都應取得該資格證書。

02.國家高級人才資格證明

理财規劃師證書持有人将享有晉升、調動、出國等高級人才應享有的各種待遇，也是法律上的有效證件。

03.理财規劃師特點

理财規劃師依照我國金融環境、法律環境和具體國情設置，符合本土化特點。理财規劃師認證更側重于實務操作。因此理财規劃師是理論與實踐的完美結合，具有本土化、專業化、實用性強等特點。

04.高實用

據統計，理财規劃師持證人員在薪資、業績、中高層客戶占比、拜訪成交率方面都有明顯提高。