日常生活中每個人都有自己的習慣，其實我們在交易中也講究習慣的養成。如果是好的習慣自然最好不過，可要是不良習慣，在資本市場，那可能分分鐘付出金錢的代價，真金白銀的肉疼了。

所以我們必須先認清并改變自身存在的一些危險交易習慣，否則再優秀的系統和策略，也無法發揮它真正的實力。這可能比急着學習如何盈利還重要得多。

今天我們要講的就是交易中最危險的習慣——重倉交易。通過本節課的學習，你将明白什麼是重倉、認清重倉的真正危害并遠離重倉，以及學會如何以合理的倉位來進行交易從而讓賬戶更健康的成長。

重倉是什麼？

重倉可以說它是我們交易危險習慣的頭号“大魔頭”，首先我們要認清這個“大魔頭”的真面目。

重倉的意思是指在金融交易中，投入市場中的資金比例過高，導緻在貨币正常的波動下，也會使賬戶盈虧産生劇烈波幅。

就好比一根彈簧，它的彈性是有範圍的。你集中施加給它的外部拉力越大，它恢複彈性的可能就越低，一旦超過了形變的範圍，彈簧就會徹底失去彈力，無法恢複原狀。

同理，交易過程中把過多資金集中在一個地方，就好比給彈簧施加了過多外力，顯然增加了投資風險。

我們放到投資市場上舉個直白的例子。如果說在股票市場上，一隻股票的一個漲停闆就能讓你的賬戶賺10%，那就說明你肯定是滿倉做的，這就是股市上的重倉交易。

再來看一下外彙市場。如果歐元正常波動100點行情，但是你的賬戶能虧20%，也說明至少動用了20倍杠杆（即在10000美金的賬戶裡交易了2手），這同樣是彙市上的重倉交易。

認清重倉的真正危害

有經驗的交易者會清楚認識到一個問題：賬戶可以在短期重倉中經曆幾次的翻倉，卻經不起一次的爆倉。

所以前期重倉的收益都隻是浮雲，遲早要還給市場的，那為什麼不能一開始就按部就班的輕倉交易，防患于未然呢？

搞清楚重倉“大魔頭”的含義之後，接下來我們好好講講它的威力到底有多大。

根據我們多年的交易的經驗總結，重倉的危害大緻可以分為以下幾點：

第一，賬面盈虧劇烈，業績曲線回撤率過大，每次都發生斷崖式的下滑，一夜回到解放前。

如圖1.1所示：

第二，重倉持單時，心态上會承受巨大的壓力和負擔，很容易打亂已經制定好的交易計劃。即便是在熟悉的行情中也不敢堅持當初正确的判斷，最終選擇早早離場，眼睜睜看着行情延續。

我們再通過一個案例來加深理解。在下圖實戰案例2.1中，根據交易模型需要我們在A點進場做多，目标位在B點離場，止損在前日線最低點。（英鎊模型的規則是破前高才會離場）

但因為是重倉交易，看着賬戶的盈利從擁有到失去，這時心态會逐漸失衡。在經曆兩次深度回調後無法再承受壓力，最終因害怕利潤會再次消失，而早早離場，隻賺了很少的一部分行情，卻錯失更大的後市利潤。

讓我們試着從心理學角度上來講，就是不怕一開始的一無所有，隻怕曾經擁有之後，再一無所有。

一萬美金的賬戶一開始浮虧500美金時心裡并不會太慌，但賬戶若是從浮盈3000美金再到隻剩500美金浮盈時就會無比心慌、懊悔自責，而這都是重倉導緻的。

很多人在判斷大方向正确的行情中，因為重倉的原因而倒在了回調行情裡。經不起波動中的深度回調，在打掉止損後，又一次眼睜睜看着行情向自己預計的方向發展，然後無比懊惱，後悔當初的重倉行為，告訴自己“早知道輕倉就好了，挺過回調就是盈利”。

我們還是以實戰案例2.1為例，A點進場做多，有很多資深的交易者在獲得前期的利潤後，會選擇加倉操作。但行情後續走出幾次較大幅度的回調，如果此時倉位過重，行情回調超過了自己的賬戶風險控制預期，最終就會出現不得不止損的結果，然後眼睜睜看着行情繼續啟動。

從上述案例也可以看出，重倉時賬戶付出的交易成本必然會很高。尤其是剛進入市場的交易者，每月的交易量都是非常驚人的，1萬美金的賬戶每次都是2、3手的下單，然後盈利幾個點就離場，更有甚者一萬美金的賬戶，一天可以交易幾十次。

那大家有沒有統計過交易成本呢? 以一萬美金賬戶隻交易歐元為例，如果一個月交易20手，那麼需要付出的手續費成本大概是賬戶本金的3%，長此以往來計算，一年在交易成本上就占了36%，這以後還怎麼賺錢呢？

如何避免重倉？

上面說了這麼多重倉的危害，但我們也不必被它的氣勢給吓倒，俗話說“兵來将擋水來土掩”，下面我們就給大家講講對付它的妙招，也就是如何避免重倉，又應該如何合理控制倉位。

先以手數作為切入點，不同身份的交易者要根據自己身份對症下藥。

那每次下多少手才算合理呢？我們以10000美金為例來做詳細講解。

1. 業餘交易者倉位最好控制在0.1手—0.3手以内。

因為此時的交易技術還不成熟，需要靠輕倉，大止損來規避更多的風險。

以圖3.1來舉例說明：初學者在學習交易模型後，按規則在A點進場做多，止損在前低點位置。因為交易0.3手，在回調100點時，賬戶最高浮虧也隻有3%。

後市通過規則獲得300點利潤時，賺取穩定的9%收益。這樣隻要每年耐心去做3波行情，最後就能輕松收獲30%左右的收益。虧一次才損失3%左右，最終靠技術模型和盈虧比來穩定盈利。

2. 職業交易員應該控制在0.5手—1手以内。

因為對進場位的把握較好，所以可以适當放大一些倉位來獲得超過業餘交易者的盈利。

我們以圖3.2為例：

通過圖表，我們能看到職業交易員是選擇在B點進場一手，止損也在前低點。

因為進場價位更接近止損位，此時最大的止損點數才30點，最大的虧損額度不超過300美金，與業餘交易員的虧損标準一樣，但是盈利卻可以超過業餘交易員的三倍以上，1手盈利350點，獲利3500美金，是35%的收益。

3. 機構交易員應該控制在0.3手以内。

因為機構都是以穩定著稱，不需要高風險高收益的業績，需要的是更高要求的風險控制。

我們通過圖3.3來說明：

首先在A點進場0.1手，然後等回到黃金分割61.8位置在進場0.1手，等第二單有了100點以上利潤後，在C點上破均線時再進場0.1手，這種方式的綜合虧損遠遠比業餘和職業都小很多，但是收益未必是最低的。

重倉“大魔頭”不可怕，謹記前文我們說的小故事，用好習慣逐漸替代壞習慣，就可以擺脫它